סימולטור מסחר בכסף וירטואלי: מה זה, למה זה טוב, ואיך מתרגלים נכון

מה זה סימולטור מסחר?

בקצרה: סביבת תרגול שמציגה מחירי שוק אמיתיים, אבל הכסף בה וירטואלי ולא יוצא ממנה.

לפעמים קוראים לזה "מסחר על הנייר" (Paper Trading). מקבלים יתרה וירטואלית ופועלים כמו בחשבון מסחר: קונים, מוכרים, מגדירים סטופ ויעד. אין הפקדה, אין משיכה ואין חיבור לברוקר.

מה סימולטור מלמד?

בקצרה: את מה שלומדים רק בעשייה: איך פקודות עובדות, מה קורה כשסטופ מופעל, ואיך נראה תכנון עסקה מתחילתו ועד סופו.

אפשר לקרוא עשר פעמים מה זו פקודת לימיט, ולהבין אותה באמת רק כשהיא ממתינה ולא מתבצעת. אותו דבר לגבי מכירה בחסר, סטופ עוקב או סגירה חלקית של פוזיציה.

יש לזה גם בסיס במחקר על למידה. בניסויים של Roediger ו-Karpicke (2006), מי שנבחן על טקסט שקרא זכר אותו טוב יותר, אחרי יומיים ואחרי שבוע, ממי שקרא אותו שוב. במבחן שנערך אחרי 5 דקות, דווקא הקריאה החוזרת ניצחה (מקור). סימולטור הוא לא מבחן זיכרון, אבל העיקרון דומה: להפעיל ידע בפועל מחזק אותו יותר מלקרוא עליו שוב.

מה סימולטור לא יכול ללמד?

בקצרה: את הפסיכולוגיה של כסף אמיתי, ולפעמים גם את התנאים הטכניים של השוק האמיתי.

כשהכסף לא אמיתי, קל להיות אמיץ. בניסוי של Holt ו-Laury עם 216 סטודנטים, כשהסכומים האמיתיים שאפשר היה להרוויח הוגדלו פי 20, המשתתפים בחרו באופן מובהק באפשרויות זהירות יותר: ממוצע הבחירות הבטוחות עלה מ-5.7 ל-6.7. כשאותה הגדלה נעשתה בסכומים היפותטיים, הממוצע זז מ-5.6 ל-5.7 בלבד, בלי הבדל מובהק (2005, מקור). במילים פשוטות: החלטות על כסף דמיוני לא מנבאות היטב החלטות על כסף אמיתי.

יש גם פערים טכניים. בסימולטור של Simvy, למשל, אין עמלות ואין הפרש בין המחיר המוצג למחיר הביצוע, והמחירים מתעדכנים בערך פעם בדקה. בשוק האמיתי יש עמלות ומחיר הביצוע יכול להיות שונה. לכן ביצועים בסימולטור לא מעידים על ביצועים בשוק האמיתי.

איך מתרגלים נכון בסימולטור?

בקצרה: מתייחסים לכסף הווירטואלי ברצינות, מתכננים לפני כל עסקה, ובודקים את התהליך ולא רק את התוצאה.

1. תכנון לפני כניסה. לפני כל עסקה רושמים למה נכנסים, מה יבטל את הרעיון ואיפה יוצאים אם טעית.
2. סטופ בכל עסקה. כדי לתרגל את ההרגל עצמו, לא רק לקרוא עליו.
3. לשפוט תהליך, לא רווח. עסקה מרוויחה בלי תוכנית היא לא הצלחה, והפסד שנלקח לפי התוכנית הוא לא כישלון.
4. מעט עסקאות, הרבה חשיבה. כשאין עמלות ואין כאב, קל לסחור יותר מדי. כמה עסקאות שבודקים לעומק מלמדות יותר מעשרות עסקאות מהירות.
5. יומן. רושמים כל עסקה, ומדי פעם מסתכלים אחורה: מה חוזר על עצמו?
6. לזכור את הפער. בשוק האמיתי יש עמלות, הביצוע יכול להיות שונה, והרגש משחק תפקיד.

איך זה עובד בסימולטור של Simvy?

בקצרה: $10,000 וירטואליים, 83 נכסים, ויומן שמתעד כל עסקה שנסגרת. הסימולטור, היומן והחדשות פתוחים בלי תשלום.

• מה אפשר לסחור: 63 מניות שנסחרות בארה"ב, 12 קרנות סל ו-8 מטבעות קריפטו. אין ניירות ערך מהבורסה בתל אביב, אין אופציות ואין מינוף.
• פקודות: קנייה ומכירה בחסר, פקודת שוק ופקודת לימיט, סטופ או סטופ עוקב ויעד, הוספה לפוזיציה וסגירה חלקית.
• לפני האישור: כרטיס הפקודה מציג את הסיכון בדולרים ובאחוזים מהחשבון, כעובדה ולא כהמלצה.
• היומן: כל עסקה סגורה מקבלת ציון ביצוע מ-A עד D, ו-F כשחוק אישי נשבר. הציון בודק את התוכנית ואת הביצוע, לא את הרווח: הפסד שנלקח בדיוק לפי התוכנית מקבל A, ורווח בלי סטופ מקבל D.
• המגבלות כתובות במפורש: המחירים לא בזמן אמת, מחירי המניות מגיעים מבורסת IEX בלבד, ואין עמלות.

גם הבורסה בתל אביב מציעה תיקים וירטואליים, במסגרת TASE+ (מקור).